Les situations de fraude complexes commencent rarement par une preuve.
Elles commencent quand quelque chose ne colle pas. L'objectif n'est pas de prouver la fraude — c'est d'établir des faits suffisamment solides pour fonder une décision.
Là où tout commence
- Une plainte d'un client
- L'absence de réaction d'un client face à une mauvaise performance
- Un lanceur d'alerte
- Une documentation incomplète
- Un soupçon de comportement fautif
- Des écarts financiers inexpliqués
Une discipline, trois étapes
Comprendre ce qui s'est passé. Résoudre la situation. Renforcer la suite.
- Enquête indépendante
- Reconstitution des faits et des flux financiers
- Entretiens et examen des preuves
- Quantification du préjudice
- Des conclusions défendables
- Négociation
- Préparation du contentieux
- Réponse aux autorités de surveillance
- Stratégie du dossier
- Assurance et recouvrement
Des preuves solides augmentent sensiblement les chances d'une issue favorable. Une quantification crédible du préjudice est souvent décisive dans la négociation.
Plus de 70 % des litiges pour fraude se règlent hors tribunal
- Correction des causes profondes
- Contrôles internes
- Outils de détection de la fraude
- Gouvernance et évaluation des risques
- Formation et sensibilisation
Traiter la cause, pas seulement le cas — pour limiter la récurrence et rétablir la confiance.
Ce qui distingue SPARK
La personne qui mène l'enquête est celle qui présente les conclusions.
Notre travail est pensé pour permettre aux décideurs d'agir.
Les conclusions sont construites pour tenir face à un examen juridique, réglementaire ou de la direction.
Nous visons à résoudre la situation, pas seulement à la documenter.
Un dossier de fraude ne se gagne jamais par l'argumentation seule. Il se gagne par la solidité des faits qui le soutiennent. C'est ce que je construis — des preuves assez solides pour agir.
